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支付清算协会通报金融领域典型涉赌案例银行和支付机构直接或间接参与

by bevbeverly.com -

近日,中国支付清算协会(以下简称协会)从公安部和国家外汇管理局等机关公布的涉赌典型案例、人民银行行政处罚信息公示案例、协会举报调查案例中,梳理总结了金融领域典型涉赌案例的六大类型,并予以发布。

西南财经大学金融学院数字经济研究中心主任陈文对《证券日报》记者表示:“整体而言,此次公布案例情况来看,主要还是对于银行及支付机构给予非法活动提供金融服务的惩戒和警示,例如给赌博网站提供账户、支付及资金服务。”

一是全面排查。制定印发《关于全面排查整治“形象工程”“政绩工程”的通知》等系列文件,对全州政府投资项目进行全面排查整改,举一反三,开展自查自纠,坚决杜绝新增政绩工程和形象工程。二是统筹整改。成立工作专班,制定政绩工程形象工程整改方案,细化工作措施,通过缓建、续建、转建、缩建等方式,统筹推进整改工作。三是建章立制。建立长效约束机制,规范和加强政府投资项目管理,严格执行建设程序,坚决遏制不切实际、贪大求洋的项目上马,有效预防和控制投资风险,提高政府投资项目监管力度。四是正风肃纪。统筹推进思想整改、教育整改、作风整改、纪律整改、制度整改、对标整改等,深化标本兼治,持续巩固风清气正的政治生态。五是化解债务。对独山、三都两县防范化解地方政府性债务风险进行指导规范,盘活土地资源拓宽偿债来源,整合优质国有资产盘活化解债务,创新资产处置途径提升资产变现效率。六是督促指导。每周调度整改工作推进情况,每月召开专班工作调度会,加强分类指导,精准施策,不断提高项目整改的针对性和有效性。

高考已经结束,但7月7日儿子陈学东赶考时的惊险历程,仍不断浮现在徐小巧的脑海里。

考试这两天,全家人一起在考点附近的宾馆住。妈妈特意穿上了三年前陪唐文佳中考那天穿的裙子,那次考得好,这次再穿图个吉利。爸爸则是在饭点前开车20多公里,到唐文佳最喜欢的那家餐厅订餐。

直到17日凌晨,学校才明确,高三学生第二天可以回校收拾东西。

对北京一零一中学高三学生田茗羽来说,“明天没课了”这一天,来得比预想中要早一些。

麻袋研究院高级研究员苏筱芮对《证券日报》记者称,“近两年来,央行对支付行业出具罚单的频次显著增多,且其金额规模较大,体现出监管的连贯与持续性。与此同时,央行不断加大对‘累犯’型机构的惩治力度,反映出央行对行业乱象坚决打击的信心与决心。”

没有考试了,明天也没有课了。

曾在疫情“震中” 但也没那么难熬

现在,她对高考的印象,成了湿漉漉的,但也是新鲜的。“我们太特别了。”

具体来看,2020年6月,某商业银行因交易风险监测机制不健全,直接或间接为赌博等非法交易平台提供条码支付服务等违规行为被人民银行给予警告,并处罚款320多万元。

“和去年的对比很强烈。去年考的时候,太阳很大。”王佳源是复读生,她今年的目标是考上211高校。

记者注意到,在银行和支付机构直接或间接为赌博网站提供支付服务类型中,其案例显示有两家银行和支付机构被人民银行给予警告,并分别处以罚款320多万元和4千多万元。

新冠肺炎疫情刚暴发不久,唐文佳的爷爷奶奶就因为感染新冠病毒住进了武汉金银潭医院。爸爸去医院送东西,回来后告诉唐文佳,人蛮多,情况比较严重。

7月7日,本来应该去歙县二中考试的张阳,和同学一起被困在了大雨里。

一群人,撑着伞、淋着雨,开始等待。

她分享着这些细节,又有些不确定地问:“大家会关心我考试的事情吗,是不是没什么好说的?”她曾身处新冠肺炎疫情“震中”,曾离疫情那么近,但在唐文佳关于高三的记忆里,疫情,算不上主角。

2019年8月1日,贵州省纪委监委发布消息,潘志立因严重违纪违法被开除党籍和公职。经查,潘志立严重违反政治纪律和政治规矩,自行其是,拒不执行党中央关于耕地保护的大政方针政策,造成大量耕地和基本农田被违法违规占用,对国家督查发现的土地违法违规问题整改落实不坚决,搞敷衍整改;不顾民生盲目举债上项目,导致政府债务风险不断激增;不按规定向组织请示、报告重大事项;对抗组织审查;履行全面从严治党主体责任不力,导致独山县政治生态恶化。违反中央八项规定精神和廉洁纪律,单独或默许其子收受管理服务对象财物。违反组织纪律,不按规定报告个人有关事项;在组织函询时,不如实说明问题。违反国家法律法规规定,利用职务上的便利,为他人谋取利益,非法收受他人财物,数额特别巨大,涉嫌受贿犯罪;违规决定低价出让土地,造成国家经济损失,情节特别严重,涉嫌滥用职权犯罪。2020年4月,安顺市中级人民法院一审公开宣判潘志立受贿、滥用职权一案,数罪并罚,决定执行有期徒刑12年。宣判后,潘志立提出上诉。

其实,雨已经下了很久。在王佳源记忆里,从7月4日开始,雨几乎就没有停过。考试那两天,王佳源坐在妈妈电动车的后座去考场。因为嫌麻烦,她没穿雨衣,就撑了把伞。到考点时,外套和球鞋都湿了。

平时开车只需要15分钟的路程,却经历了一个多小时的风雨兼程。

文综考试时考场上的空座,让黄梅一中高三考生王佳源觉得有些不对劲。结束考试后,她上网查了查,才知道这些同学经历了这样惊心动魄的赴考之路。“挺惊讶的……也很有历史见证者的感觉。”

她还是会关注跟疫情相关的新闻,也一次次被医护人员感动。“我看不得这种东西,看了情绪就控制不住。”唐文佳甚至觉得,如果自己念的是理科,就会干脆去学医。

陈学东蹲在小船里,一路颠簸晃荡,“乘风破浪”到达考点。

潘志立、梁嘉庚被贵州省纪委省监委立案审查调查后,州、县两级纪检监察机关紧盯政府债务、政绩工程、形象工程、烂尾工程等强化监督检查,严肃查处了一批干部。2018年以来,黔南州查处独山、三都两县县级领导干部17人(独山县9人、三都县8人),科级干部14人(独山县8人,三都县6人)。2019年10月25日,黔南州、独山县、三都县同步召开“潘志立案、梁嘉庚案”一案一整改警示教育大会,切实以潘志立案、梁嘉庚案为镜鉴和警示,深刻汲取教训,全面肃清影响,强化从严管党治党,有力促进独山、三都两县政治生态逐步修复。通过强力纠偏,两县工作迅速回归到以脱贫攻坚、改善民生为重点的轨道上。今年3月3日,经县级申请、市(州)级初审、贵州省扶贫开发领导小组委托第三方评估机构进行专项评估检查和向社会公示等程序,独山县、三都县符合国家贫困县退出标准,实现脱贫摘帽。

“那一天的经历终身难忘……人生路上以后还有许多的磨难,但是相信你都会积极面对,迎刃而解,也有良人相伴,贵人相助。” 徐小巧在微信朋友圈上对儿子写道。

“我下意识叹了口气,但也不知道为什么会叹气。”她又乐观地补了一句,“我还没坐船呢!”少了这段体验,她有些遗憾,但随即又觉得轻松——至少暂时不用考试了。回到教室后,张阳只觉得累。“在雨里站了两个小时啊,腰酸腿疼。”她说。

具体来看,协会公布的金融领域涉赌案例共有六大类型,包括个人出租出借出售银行账户和支付账户被用于为赌博网站收款;个人通过地下钱庄转移资金到境外参赌;犯罪团伙向境外赌博网站转卖银行卡和账户;非法“四方平台”为赌博网站提供资金服务;银行和支付机构直接或间接为赌博网站提供支付服务;犯罪分子将POS机移到境外为赌场套现。

根据《银行卡收单业务管理办法》等相关规定,银行和支付机构从事收单业务,要严格按照“谁开户(卡)谁负责”、“谁的用户(商户)谁负责”的原则承担客户(商户)管理的主体责任,因履职不到位导致直接或间接为赌博网站提供支付服务的,将被严厉追责。

7月8日,歙县的高考照常进行。到考点后,张阳发现,武警哥哥在送考大巴的车门外站成了两列。车门一开,他们就一左一右撑起伞,为学生遮出一条没有雨的通道。“感动得我差点涌出泪来。”张阳说。

很多人猜测,考试突然取消、延期,会让歙县考生心态崩了。有人近乎悲情地写道:“明明离考场不远,却到达不了,那瞬间的绝望……我有了想哭的冲动。”

麻袋研究院高级研究员苏筱芮对《证券日报》记者指出,“涉赌案件中涉及的金融机构通常是银行,要想实现资金转移,就需要开通银行账户,继而绑定支付平台。”

二、有关责任人处理情况

那天,另一座小城也上了热搜——湖北省黄梅县。

受新冠肺炎疫情影响,武汉这座大型城市曾“停摆”76天。

根据《中华人民共和国刑法》相关规定,未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的,构成非法经营罪。利用POS机为参赌人员套现,涉嫌非法经营罪,将被依法追究刑事责任。

陈文坦言,“近几年,金融领域典型涉赌问题确实较为严峻,目前国内针对该类别的查处越发严厉,也致使了此类赌博活动转移境外,在境外针对此种犯罪行为也有些问题待解,例如利用加密数字货币来实施犯罪活动,私人的加密数字货币目前可以绕过银行账户体系,且具有一定的技术门槛,这也是监管层目前针对洗钱或是非法涉赌等案件面临的新问题。”

黔南州人民政府新闻办公室

唐文佳是武汉某重点高中的高三应届毕业生。恐慌和担忧了一阵之后,她也淡定了下来,窝在家里专心复习。“你也做不了别的,那不如把自己能做的事情做好。”她说。

7月7日,受持续暴雨和上游洪峰影响,歙县多地道路严重积水。高考考生无法顺利到达考点,语文和数学考试相继推迟。9日,歙县启用备用卷进行补考。

去年以来,独山县、三都县有关历史遗留问题受到舆论关注,一些媒体通过报道提出解决问题的意见建议,对此,我们深表感谢。针对独山县原县委书记潘志立、三都县原县委书记梁嘉庚盲目举债建设形象工程、政绩工程等问题,黔南州按照中央和省的要求,本着直面问题不回避的原则,正在多措并举加紧推进整改。现将有关情况通报如下:

学校接考的大巴没出现,老师带着几百名学生去府衙(地名)等待。张阳听说,接下来要排队坐船去考点。她看了眼前方的路,判断不出积水有多深。

而对于违法涉赌支付主体类型,她指出,其主体类型更为复杂,“支付是赌博资金从单个用户流向赌博平台的必经环节,主要可分为三类:一是持牌支付机构,目前监管部门对涉赌案例也是严肃问责持牌支付服务主体责任;二是非法‘第四方支付’,指未获支付结算许可,依托持牌第三方支付平台,通过大量注册商户或个人账户而非法搭建起的支付通道;三是去年年底开始兴起的‘跑分’平台,与‘第四方支付’平台相比,‘跑分’平台在赌博资金转移过程中使用的账户多为‘租用’,对这些账户拥有‘使用权’但缺乏‘所有权’。”

暴雨?!就当是命运的安排吧

7月7日上午,武汉市某考点外,有家长在接受采访时哽咽着说:“今年有疫情,高考又遇上这么大的雨,孩子真不容易。”

唐文佳的高考考点和班上同学都不一样。考前几天她才知道,最受同学欢迎的政治老师专门来给她一个人送考。“我觉得世界都明亮了,他们没有抛弃我,我也是被重视的!”唐文佳的语气雀跃了起来。

后来,华宁高中的女生们是蹲在铲车的铲斗内,被转运到考点的。被困考生也陆续补时参加了考试。

一夜之间,从家到考点安徽省歙县中学的路就被淹了。水涨得太凶,家用轿车开不了,孩子父亲打电话求助邻居用货车送一家人去考场。走到半路,水太深,货车也无法前进。他们下车试图步行,然而眼前是浑黄激流,无路可走。

8日清晨,黄梅县华宁高中500多名住校高考生,因突降暴雨引发的内涝被困。校内水深达1.6米,学生无法赶赴考点。

2018年6月22日,贵州省纪委监委发布消息,梁嘉庚因严重违纪违法被开除党籍和公职。经查,梁嘉庚违反政治纪律,对党中央关于脱贫攻坚重大决策部署置若罔闻、自行其是,表态多调门高、行动少落实差。与他人订立攻守同盟,对抗组织审查。参加迷信活动,与共产党人的信仰背道而驰;违反中央八项规定精神,搞形式主义、官僚主义,拒不执行党组织作出的重大决定,不顾群众意愿,违反议事规则,拍脑袋决策;违反廉洁纪律,收受可能影响公正执行公务的礼金。利用职务上的影响为其子经营活动谋取私利;违反工作纪律,干预执法活动;违反生活纪律;违反国家法律法规规定,利用职务上的便利为他人谋取利益,索取、收受他人财物。2019年3月,黔东南州中级人民法院一审判决认定梁嘉庚犯受贿罪,判处有期徒刑10年。宣判后,梁嘉庚表示认罪服判,不上诉。

针对独山县、三都县有关历史遗留问题,黔南州在省的督促、指导、帮助下,坚决扛起整改责任,采取了一系列整改措施。

等真的到了7月份,唐文佳已经“忘记”了“延期”这件事。她告诉自己——我本来就应该7月7日考试。

出借出售收款码、银行卡等涉赌行为将被判刑

田茗羽本来觉得停课和自己无关。16日深夜,北京市教委发出通知,初高三年级也同步恢复居家线上教学。这消息让她有点懵。田茗羽本来习惯早睡,那天睡不着了,她焦躁不安:不太想上网课,也不知道放在教室的资料还能不能拿回家。

唐文佳是班上唯一的艺术生,但她想考出一个在全省艺术生里都能排得上名次的成绩。因为对自己要求高,她常会陷入巨大的焦虑与自我否定。

6月17日上午头两节课原本是地理课。地理老师迅速行动起来,在班级群里发了一堆以后会用到的学习资料。有同学说:“老师看起来好淡定!”地理老师回答:“我是老师,我当然不能紧张。”

武汉的受访考生也会开玩笑,夸张地“哀嚎”一句:“我们太难了。”但他们也坦言,这些都是人生经历,现在回想,也没觉得有多大不了。“大家都一样嘛。”

和其他地区的高三学生一样,考完最后一门,唐文佳的感觉是——虚无。 “平时考了很多次试,每次考完,都还有下一次。”这一下,每天都在为之奋斗的目标好像突然被抽走了。“考试犯的错误也没有下次机会可以改正了。”

6月中旬,北京出现聚集性疫情。6月15日,北京多地区的中学非毕业年级和小学已复课年级停课。

一、有关历史遗留问题基本情况

下一步,黔南州将坚决贯彻执行党中央、国务院决策部署,按照省委、省政府的要求和安排,牢固树立正确的政绩观和发展观,充分汲取教训,紧盯问题整改不放,督促指导独山、三都两县巩固脱贫成果,最大限度减少损失,千方百计盘活资源,久久为功持续推进经济社会健康发展。

结束高考后,歙县高三考生张阳回忆自己当时的感受,找不出太多外界想象中的“自怨自艾”或者“悲情”来。“我觉得挺特别的,就当是命运的安排呗!”

这届考生特殊吗?真的挺特殊。考试那天天气还不好,但唐文佳兴致勃勃地谈起了赴考时的“小幸运”。她以为会淋湿,另外带了一整套衣服,想着去考点换。“结果,就是这么凑巧,我们出发和回来的时候,雨都没怎么下!”

2020届高考生们遇到的一个“史无前例”,是恢复高考以来的首次大规模延期——高考从6月延迟到了7月。

茫然之中,一老伯冒雨划船过来,不收钱,载考生“渡河”。

一开始,大家还担心迟到。距离九点越来越近,焦急的情绪退去了。几个同学拿着手机看这事有没有上热搜。张阳站在队伍后面,等到快10点,人群里一阵骚动——从前面传来消息,语文考试取消了。

在停课—复课—又停课中切换

另外,在个人出租出借出售银行账户和支付账户被用于为赌博网站收款典型案例中,记者看到向犯罪分子出售银行卡被追究刑事责任。案件显示,2016年7月,一男子在某中学门口求购银行卡,洪某向其出售银行卡7张,非法获利3500元。之后,该男子因将银行卡用于收取和转移赌资被追究刑事责任,洪某也因向犯罪分子出售银行卡被判处有期徒刑一年九个月,并处罚金人民币一万元。

陈文表示,“若没有真实交易数据,个体向某一个或某几个赌博网站收单、转账均属于异常活动,类似这种账户未来或将迎来监管的严控,从另一个角度来说,对此类账户的严控也应该是支付机构的职责。”

但就是在这种情绪里,她也能找到一些简单的快乐。

通过上述措施,独山、三都两县历史遗留问题整改、处置取得了阶段性成效。独山县对在建项目进行了全面梳理,分类施策,对加快推进类项目积极争取国家支持和招引社会资本投入,对优化建设类项目已全部制定《优化方案》,并整理形成项目系统处理方案。对停止建设类项目已停工并启动审计结算。三都县加快推进脱贫攻坚、产业发展、教育医疗等6类“必须为”的项目,稳妥推进特色城镇建设、园区工程等13类“暂缓为”的项目,坚决停止大公园、大赛场、大牌楼等6类短期内不能惠及群众的“不能为”的项目。通过加强招商引资、盘活资产,两县推进了净心谷酒店(水司楼)、万户水寨、大学城、“三大庙”等一批项目盘活利用。通过筹集资金、缩减规模等方式,推进了紫薇大道、世纪大道、西环大道(南、北段)等一批工程建成投用。同时,及时停建取消了“传奇影视城”“兰谷关景区”“下司布依花海”等一批与民生关系不大、与地方发展不相符的项目。

我们真诚欢迎新闻媒体对独山、三都两县解决有关历史遗留问题的进展进行客观、真实的报道监督。但同时,也注意到网上少数人反复炒作“旧闻”并进行恶意关联,对于故意混淆概念、制造谣言,意图通过误导形成舆论施压、在处理有关问题中谋求不当利益等行为,公安机关将依法查处。有关历史遗留问题的彻底解决需要一定时间、有一个过程,我们真诚希望得到舆论的理解、支持!过程虽难,惟愿结果不负人民。再次感谢社会各界的关心与帮助!

3月31日,唐文佳看到了高考延期的消息。她第一个念头是:假的吧。后来,新闻铺天盖地都是,她才意识到,不可思议的事情真发生了,连高考都推迟了。

另外据麻袋研究院统计显示,近年来监管已经发布多项政策打击涉赌行为。2019年3月,央行发布了《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,其中提到“不得直接或变相为互联网赌博等非法交易提供支付结算服务”;今年4月9日,公安部发布《关于新冠肺炎疫情期间依法严厉打击跨境赌博和电信网络诈骗犯罪的通告》,指出,公安机关将会同有关部门,加强对跨境赌博和电信网络诈骗的综合治理,加大非法资金管控力度,严肃查处一批违法违规为跨境赌资提供结算服务的支付机构,最大限度阻断资金非法流通;今年6月,为规范收单等业务管理,打击跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪活动,央行发布了《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)》。

金融领域涉赌共六类典型案例

此外,犯罪分子将POS机移到境外为赌场套现案例通报中,个人将POS机移到境外赌场用于为参赌人员套现被采取刑事措施。据披露,2015年7月至10月,黄某以自己和妻子的名义在西安以及长春等地申请两台POS刷卡机,利用技术手段将禁止在境外使用的POS机移至澳门赌场,为到澳门赌博的内地游客虚构交易刷卡套取现金3100多万元。2017年4月,黄某因涉嫌非法经营罪被提起公诉。

三、有关历史遗留问题处置情况

针对独山县、三都县存在的问题,贵州省委、省政府,黔南州委、州政府先后多次对潘志立、梁嘉庚进行诫勉、约谈甚至问责,但潘志立、梁嘉庚仍有令不行、有禁不止。

独山县、三都县原均属贫困县,长期以来基础设施薄弱、产业发展缓慢、民生工程短板较多。为加快经济社会发展,近年来,两县通过融资方式,吸纳资金进行项目建设。截至2020年6月末,独山县政府债务余额135.68亿元,三都县政府债务余额97.47亿元,其余为企业债务等。经查,独山县、三都县融资吸纳的资金中绝大多数用于基础设施、脱贫攻坚、民生工程等项目建设,发挥了较好作用。但是,在此过程中,独山县原县委书记潘志立、三都县原县委书记梁嘉庚政绩观出现严重偏差,在缺乏调研、论证的情况下,急功近利,盲目融资举债用于毋敛古城、水司楼、赛马场等政绩工程、形象工程建设,导致新开工项目数量迅速扩张,地方债务规模过大、债务风险突出,有的工程成为烂尾工程。

另一家支付机构在2018年8月,因未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,导致其特约商户利用其支付渠道为赌博平台提供支付通道,被人民银行处以4千多万元罚款。

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